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遭遇新型诈骗,两万元成功追回,我是如何做到

2018-11-08 09:48编辑:邵阳新闻网人气:


       事发是在5月1日晚上11点左右,当时有个佛山的电话 (反正是骗子电话,我也不避讳了:13026702249) 打过来,说我有一笔两万元的资金被拿去在他们那儿冲Q币, 让我核实一下,他知道我的卡号及电话号码,身份证号,平时我就比较小心,所以当场就说卡不是我的,挂断了。没想到再过几分钟又打回来了,让我再次核实。出于小心,我打电话给银行,发现就在第一个电话之后,果然有一?#26159;?#36716;出,我让银行把转出纪录发给我。之后我立马把卡冻结了,并报警了。        这?#26159;?#26159;在网上转出的,报警之后警察跟我说让我去柜?#34987;?#23384;个100元,之前网上有个新闻,是一个女士卡被复制,为了证明自己没在现场,立马存钱证明自己的位置,成功追回资金,于是警察建议我这样做。虽然警察还是比较上心,但是拜托,这是网上转账,你在哪儿根本不重要好吗。并且警察甚?#20004;?#35758;我不要报案,我都不知道他们怎么想的,他们就跟我说钱追不回来了,又说我的手机被对方控制了,又说是我自己的责任,我一再坚持才接我的报案,到了派出所也是醉了,其中一个年纪比较大的警察批了我十几分钟,说这事是我的责任,说钱追不回来了,说报案没用,他完全不理解网络?#20102;?#24590;么回事。但我还是坚持报案,做完?#20107;几?#20102;我回执深夜回去。        之后我找到光大银行,把近期的流水找出来,发现对方是在5月1日晚上把我的两万元转到了一个叫汇添富的基金账户,并且又把另外两万元活期转定期。我到现在也不明白这个活期转定期的资金是什么意思。但我先把钱转为活期,并且全部转到别的卡了。并且把卡做了只进不出的冻结处理。        之后我就联系了这家叫汇添富的基金公司,他们派了专员跟我联系这个事,的确,在他们那儿有一个用我的身份证开的户,真的莫名其妙,开户也太随意了。知道这个情况他们就?#28079;?#20010;账号冻结了,让我提交了一系列的资料,过了好几天,他们?#28079;潛是?#36864;回到了我的银?#22995;?#25143;,于是我又把这两万元转到别的卡,这个卡做了销户处理。        整个处理过程,我才渐渐明?#36164;?#24773;的原委:        首先,确定我的身份证号、手机号码、银行卡号、银行卡密码全部泄露了。但是作案份子仍然无法直接把我的钱转走,要不然也不会给我打电话了,当天我一直摸不到头脑,警察一直跟我说对方已经得手了,后来才想明白。对方要取走我的钱,有我的上述信息根本不足够。虽然对方有我的银行卡号,但是对方无法复制我的卡,所以不能通过取款机渠道取款,网上转账是需要我的动态口令码及手机验证码的,所以网上也无法转走。这才有了那几个电话。        然后,对方用我的身份证开了个基金账户,是想造成我的钱已经转走?#35828;?#20551;象,?#23548;?#19978;即便钱进了基金账户,也只能从原卡转出,再退回到原卡,是不能从这个基金账户转到其他地方去的,锁死了对方利?#27809;?#37329;账户转走钱的通道。对方还做另一笔活期转定期的操作,我现在都不明白这个意图。很明显,这么一系列操作,是想让我?#21482;牛?#28982;后“配合”他,信任他。之后他就可以套出我的动态口令及验证码转走钱。但是我第一时间先冻结了卡,并且报警了,对方的计划遂告失败,之后再也打不通该电话了。        对方已经掌握了大量信息,做一些操作只是想迷惑我,让我信任他并配合他。        再来说说其中一些让我现在还不解的点: 1、卡是光大银行的卡,开通?#36865;?#38134;,任何的资金往来,都会有短信通知,但是当晚那?#39318;?#21040;基金账户的操作及活期转定期的操作,我没有收到任何短信提示,要不是我自己打电话核实,完全懵逼。不知道为什么发生资金流动,光大银行没有给我发任何短信提示,之前我做任何资金流动操作都有短信。 2、这个汇添富的开户为什么如此松动?只凭一个身份证号就把户给开了。并且关联我的银行卡号,居然不需要任何卡主人手机验证码之类的,就可以把钱转进去。这个绝对是最大的漏洞。凡是在网上有资金流动,都是必须要有我的短信验证码及口令的,要不然我开网银有什么意义?而对方居然仅凭密码就在网上把钱转到了基金账户,光大没给我发任何验证码短信。可见,即便开通网银,?#37096;?#20197;绕过验证码,这里绝对存在漏洞,才给了诈骗份子有机可乘之处。 3、活期转定期是可以通过电话完成的吗?对方这笔活期转定期也是让人云里雾里,一通电话,甚至手机号并非在银行预留的手机,就可以完成一些资金操作。这得幸亏不能通过电话转到其他账户,要不然就危险了。        再来说说这个泄密的事情,我可以百分百保证,这个泄密不是源自我的操作不当。这张卡并非我的常用卡,没有在任何消费场所使用过。对方何从知道我的银行卡号及密码的?#31354;?#20010;密码我只在自家电脑及银行营业厅输入过,并且绝对是光大银行的官方网站,不是钓鱼网站。我的其他任何卡出现泄密我都觉得可以解释,唯独这张卡,最少用到的卡,只做过几次网上转账,甚至没有在任何ATM机里取过钱。真的百思不得其解。只能说,光大银行的卡,以后我是不敢用了。        整个事情下来,从事发到结束,警察没有提供任何帮助,反而在我事发地时候拼命地泼凉水,甚至劝说我不要报警,我也是醉了,莫名其妙丢了两万块,警察居然跟我说不要报警。跟他们描述案情,可以看出,他们的业务能力并没?#22411;?#23637;到网上银?#22995;?#19968;块,对这一块真的很不熟。所以希望发这个贴,能?#35805;?#21161;到大家,我也?#22411;?#23398;做警察,很多时候确实不能指望他们,特别是案情比较小的时候。今天想去销案,去到派出所对方告诉我要等接警的警察值班才能销案,也不知道他们的管理系统是多少年前得了。        希望大家如果发生类似的事情,可以有一个借鉴。千万不要相信任何陌生电话,对方能打电话给你,说明还是需要通过你才能完成最终的?#26041;凇?#34429;然银行可能存在一些漏洞,但最大的漏洞,还是人自己。        P.S.有JR希望我简单点说,并且说出我的解决办法,这在这里再说说吧。        事情的原委就是我卡里面一笔两万元的资金被存入了一个叫做汇添富的基金账户,还有一笔两万元被从活期转为定期,我接到一个佛山的电话之后对方让我核实,我一查确实有资金流动,于是立马冻结+报警,并向银行拿到流水从而得知资金去向,之后与汇添富交涉并提交资料,对方把钱转回来了,整个事情结束。        我的做法是首先止损,冻结卡让对方无法操作剩下的钱。之后报警。并?#20063;?#19982;诈骗分子多交流。之后电话给银行查明资金去向,找到这个汇添富的电话,并且与汇添富交涉这个事情,对方也愿意配合,让我提交资料,之后把这些钱给我退回来了。之后,我把所有钱全转出来,并进行销户。
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